Uzajamni fondovi sredstvo su kojim se javno prikupljaju sredstva koja investicijski upravitelj ulaže u portfelj vrijednosnih papira.
Mnogi ljudi žele probati investirati, posebno ljudi koji imaju redovite prihode. Međutim, neki od njih imaju ograničenja zbog nedostatka investicijskog znanja.
Polazeći od načina ulaganja, onoga što je potrebno za ulaganje i koji spremnik može prihvatiti to ulaganje.
Jedna od poznatih investicijskih platformi u zajednici su uzajamni fondovi.
U osnovi su uzajamni fondovi mjesto za prikupljanje sredstava koja se ulažu. Uz to, uzajamni fondovi imaju upravljanje i politike u obradi investicijskih fondova. Da bismo bili jasniji, pogledajmo više o uzajamnim fondovima.
Definicija uzajamnih fondova
Kao što je prethodno objašnjeno, uzajamni fondovi sredstvo su kojim se od javnosti prikupljaju sredstva koja upravitelj ulaganja ulaže u portfelj vrijednosnih papira.
Portfelj vrijednosnih papira ovdje je portfelj koji opisuje koja se ulaganja mogu izvršiti.
Portfelj vrijednosnih papira sastoji se od različitih vrsta vrijednosnih papira poput dionica, obveznica, vrijednosnih papira, depozita i drugih, gdje će prikupljena sredstva biti uložena.
U međuvremenu, investicijski menadžer je strana koja upravlja portfeljem vrijednosnih papira na temelju dogovorenih investicijskih politika i odgovorna je za poslovanje uzajamnih fondova.
Treba imati na umu da će investitori također platiti upraviteljima investicija za upravljanje portfeljem vrijednosnih papira u skladu sa standardima.
Upravitelj ulaganja priprema dokument koji se naziva prospekt u kojem se objašnjavaju važne stvari, naime politike ulaganja (strategije i instrumenti koje ulažu uzajamni fondovi), zakonitost i druge strane koje podržavaju, poput skrbničkih banaka, računovođa i odvjetničkih društava.
Također pročitajte: Pencak silat su: povijest, tehnike, potezi, pravila [FULL]Vrste uzajamnih fondova
Prije nego što počnete ulagati u uzajamne fondove, imajte na umu da postoje razne vrste uzajamnih fondova.
Ciljeve ulaganja moramo prilagoditi vrsti uzajamnih fondova koje ćemo kupiti. Nekoliko vrsta uzajamnih fondova su:
1. Uzajamni fondovi na novčanom tržištu
Ova vrsta alocira 100% svojih sredstava u instrumente novčanog tržišta, poput depozita, SBI-a (certifikata Svjetske banke) ili obveznica s rokom dospijeća kraćim od jedne godine.
Prednosti:
- Prinos je relativno stabilan i obično ne varira, tako da je pogodan za kratkoročne ciljeve ulaganja (manje od jedne godine).
- Tekućina ili se lako može ukapliti.
- Nema naknade za kupnju i prodaju.
- Relativno niži rizik od ostalih vrsta.
2. Uzajamni fondovi s fiksnim dohotkom
Općenito, ova vrsta dohodovnog uzajamnog fonda naglašava raspodjelu sredstava u obveznicama s minimalnom raspodjelom od 80%.
Prednosti:
Ova je vrsta pogodna za srednjoročne investicije (1-3 godine). Pored toga, postoji raspodjela novčane dobiti ili dodatne investicijske jedinice koje se povremeno daju za nekoliko uzajamnih fondova ove vrste.
3. Zaštićeni uzajamni fondovi
U zaštićenim uzajamnim fondovima, ulagači dobivaju zaštitu za početnu vrijednost ulaganja vlasnika jedinice sudjelovanja putem svog mehanizma upravljanja portfeljem ulaganjem svojih sredstava u dužničke vrijednosne papire koji su kategorizirani kao investicijski stupanj.
Tako da vrijednost dužničkih vrijednosnih papira po dospijeću može barem pokriti zaštićenu vrijednost.
Prednosti:
Mjerljiviji dobitak ili povrat u određenom investicijskom razdoblju.
4. Mješoviti uzajamni fondovi
Ova vrsta uzajamnog fonda raspoređuje sredstva raspoređena između instrumenata tržišta novca, obveznica ili dionica s maksimalnim postotkom od 79% za svaki instrument.
Prednosti:
Ova je vrsta pogodna za srednjoročne i dugoročne ciljeve ulaganja (3-5 godina), a raspodjela imovine fleksibilnija je i prilagodljivija je tržišnim uvjetima.
Također pročitajte: pH: Definicija, vrste i primjeri materijala s različitim pH5. Indeks uzajamnog fonda (RDI)
Kao što i samo ime govori, najmanje 80% imovine u IRP mora se uložiti u skladu s imovinom u referentnom indeksu, što se naziva pasivno upravljanje, a to je dobivanje povrata ulaganja koji su slični referentnom indeksu, kako indeksa obveznica, tako i indeksa dionica.
Gotovo isto kao i otvoreni uzajamni fondovi koji se mogu kupiti i prodati u bilo kojem trenutku.
Prednosti:
Ova je vrsta pogodna za one koji žele transparentnost ulaganja i preferiraju pasivno upravljanje za postizanje maksimalnih rezultata.
6. Dionički uzajamni fondovi
U tipu dioničkog uzajamnog fonda, razvoj ulaganja oscilira jer se ovaj tip čini agresivnim. To je zato što je 80% investicijskih fondova raspoređeno na dioničke instrumente.
Prednosti:
Ova je vrsta prikladna za one koji imaju dugoročne ciljeve ulaganja (preko 5 godina) s agresivnim profilom rizika.
Profil rizika uzajamnog fonda
Osim poznavanja vrsta, treba razumjeti i rizike ulaganja u uzajamne fondove. To je zato što neće svi proizvodi iz uzajamnih fondova i dalje imati koristi. Postoje slučajevi kada će kupljeni proizvod pasti u cijeni, posebno za proizvode koji imaju visok rizik.
U uzajamnim fondovima postoje tri kategorije rizika pri ulaganju, i to:
- Konzervativci većinu novca ulažu u uzajamne fondove na tržištu novca.
- Umjereni većinu novca ulažu u mješovite uzajamne fondove.
- Agresivan za ulaganje većine novca u dioničke uzajamne fondove.
Općenito, prije određivanja profila rizika investitorima će se obično postavljati niz pitanja. Rezultati ovih odgovora odredit će rizike koje treba poduzeti.
Stoga rasprava o uzajamnim fondovima, nadamo se da može biti korisna za sve vas.
